别上当!荆门警方公布多起电信诈骗案例

发布日期:2019-11-08 17:07

“双十一”临近,根据往年发案情况分析,每年11月份为电信诈骗案件高发时段,发案以冒充客服、仿冒贷款、网上刷单诈骗为主,占比接近70%。日前,市公安局反电信网络诈骗中心对近三年来“双十一”前后荆门发生的电信诈骗案例进行了分析,提醒市民网购时保持清醒,以免造成不必要的损失。

冒充购物客服退款诈骗

案例:2018年11月10日,市民李先生报警称:其遭遇诈骗,损失8000元。经查,2018年11月10日,李先生接到一个电话,对方以教其在淘宝上退款流程为由,发送链接让其输入银行卡号和密码,以充Q币的方式诈骗其8000元。

2019年10月19日,市民刘先生报警称:其于2019年10月19日接到一个自称“淘宝客服”的电话,称其包裹损坏要对其进行理赔,客服称不能直接赔偿,让其先在一贷款平台中贷款8000元,扣除赔偿金500余元,将多余钱财转到客服所提供的账号中,后续客服帮其关闭贷款平台,其就可以不用偿还网贷额度,其转款7500元给对方所提供账号后,对方称无法关闭贷款平台,刘先生发现被骗,共计损失7500余元。

市公安局反诈中心民警张晓东分析:

1.犯罪嫌疑人通过非法渠道购买购物网站的买家信息及快递信息后,冒充购物网站客服称受害人购买的物品质量有问题,可给予受害人退款赔偿;或者冒充快递公司客服称受害人快递丢失,可给予受害人经济赔偿,随即提供二维码诱导受害人扫描,受害人根据犯罪嫌疑人的诱导,将其银行卡等信息输入二维码跳出的网页,并输入手机验证码后,其银行卡内钱款便被转走。

2.犯罪嫌疑人以受害人支付宝会员积分不足不能退款等理由,想方设法让受害人进行贷款,并指引受害人将所贷的款向指定账户汇款实施诈骗;或者因物品质量原因导致交易异常,将冻结受害人账户资金,让受害人将资金转入指定的安全账户实施诈骗。

民警提醒:第一,不要轻信来路不明的客服人员;第二,不要向陌生人透露个人资金账号、密码和验证码;再次,如有疑问,及时与官网客服、商家联系或前往快递公司查证。

5

刷单类诈骗

案例:2018年11月11日,市民张女士在家中上网时,看见微信群内有招兼职刷单的信息。微信联系对方后,对方要求其帮忙刷单,张女士按照对方的要求扫描二维码付款共计20000元后对方未退款,发现被骗。

2019年10月10日,市民陈女士突然被人拉到一个“刷单”赚佣金的微信群,添加了一微信好友“客服”,该好友介绍了如何轻松刷单即可赚钱的方法后,陈女士认为空闲时间都可以赚钱,而且收入不低,便扫描了对方传来的二维码,按要求刷了一笔810元的付款单。过了几天,陈女士一直没有收到任何佣金的返还。陈女士与之前微信联系的“客服”联系要求退款时,“客服”让其下载一个手机APP,陈某抱着侥幸心理,认为完成APP任务后就可开始赚钱了,遂按步骤在APP上输入了自己的支付宝密码,不到一分钟,陈某收到支付宝提醒,花呗金额扣除18990元,共计损失19800元。

市公安局反诈中心民警张晓东分析:

犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、1069平台等渠道推广兼职广告,以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由,招募人员进行网络兼职刷单,承诺在交易后返还购物费用并额外提成,后通过话术诱骗受害人刷单,刷第一单时嫌疑人会小额返款让受害人尝到甜头,当受害人刷单交易额变大后,嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。

民警提醒:首先,网络刷单是涉嫌违法的虚假交易行为;其次,切勿轻信低门槛、高回报的兼职信息;第三,要求先给对方付款的兼职,一律是诈骗。

代办信用卡、贷款类诈骗

案例:2017年11月13日,市民汪先生报警称,11月13日中午其用手机上网寻找贷款网站,便在网上留下了手机号,次日一名称是“中国中信集团有限公司”办理贷款的业务员请求加QQ好友并通过验证。汪先生向该人询问了办理贷款手续情况,业务员向汪先生提供了一张银行卡号,要求签订担保合同并向该卡内存款10000元用于银行的担保金,后要求再存入2000元保证金交给“中国中信集团有限公司”。2017年11月13日,汪某在银行柜员机上将2000元现金存入后察觉被骗,遂报警。

2019年10月28日,市民艾女士在家中接到了一网上申请贷款电话,对方自称某网贷公司曾经理,引诱艾女士刷单消费提高信用度,艾女士把手机收到的验证码提供给对方后,艾女士卡里被扣除1万元,艾女士才发现被骗。

市公安局反诈中心民警张晓东分析:

犯罪嫌疑人一般通过在网络媒体发布办理小额贷款、代办信用卡等钓鱼网站,以此非法获取公民个人信息,接着犯罪嫌疑人冒充银行工作人员或者贷款公司工作人员通过电话联系受害人,对有意向者先收取200—500元不等的手续费(代办信用卡类诈骗还会向受害人邮寄一张假信用卡),然后又以交纳年息、检验还贷能力、保证金、税款、代办费等为由,要求受害人汇款,或骗取受害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费实施诈骗。

民警提醒:犯罪嫌疑人往往抓住人们急于用钱的心理,以先收手续费再放款为由骗取钱财。无论是在哪一个金融平台进行贷款申请,所有正规的单位都不会在放款之前提前收取任何费用,牢记这一点,可以避免90%的骗局。

民警支招 防范要点

一、保护好公民个人信息(居民身份证、手机号码、微信、QQ、支付宝等)

1.谨慎对待注册类APP(主要是非法借贷平台、实名注册类游戏平台)。

2.居民身份证丢失后立即挂失、补办。

3.银行卡丢失,微信、QQ、支付宝账号被盗立刻联系客户紧急挂失。

二、谨慎对待大额支付

1.牢记支付密码和支付验证码同等重要,不要泄露。

2.大额转账之前必先电话确认。

3.支付宝、微信账号不要绑定大额资金的银行卡。

4.延迟转账有保证(24小时)。

三、牢记“八个一律”

1.只要一谈到银行卡、中奖了,一律挂掉。

2.只要一谈到“客服退款”“小额贷款”,一律挂掉。

3.自称公检法机关,要求转账,一律挂掉。

4.所有短信,让我点击链接的,一律删掉。

5.短信、QQ、微信不认识的人发来的链接,一律不点。

6.一提到“刷单返利”“安全账户”的一律是诈骗。

7.陌生号码以“17*”“40*”开头的,一律不接。

8.一提到提供“股票、基金内幕消息”的,一律免谈。

四、被骗以后如何应对

1.首先做到“三不要”,不要惊慌,不要愤怒,不要删除或撕毁转、汇款凭证。

2.到就近公安机关报案。

3.如实提供信息(转、汇款的具体时间、被诈骗的金额、诈骗犯罪分子提供的转、汇款银行卡号、账号和户名、网址链接、电话号码及诈骗手法等有用信息)。


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